当前位置:百家乐网址 > 新闻资讯 > IT业界 > 新闻
E租宝涉嫌违法被查 吸金747亿元利益集团覆灭
  • 2015/12/11 10:51:52
  • 类型:原创
  • 来源:电脑报
  • 报纸编辑:黄旭
  • 作者:
【电脑报在线】第47期,电脑报在头版头条报道了e租宝上百亿租金去向成谜。半个月后的12月8日晚,新华社发布消息称,金易融(北京)网络科技有限公司运营的“e租宝”网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动,正接受有关部门调查。

《警惕,世界最大庞氏骗局瞄准中国》追踪

   第47期,电脑报在头版头条报道了e租宝上百亿租金去向成谜。

 半个月后的12月8日晚,新华社发布消息称,金易融(北京)网络科技有限公司运营的“e租宝”网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动,正接受有关部门调查。

 12月9日,有知情人士对记者表示,e租宝的实际控制人、33岁的丁宁被抓,警方还带走了一批高业绩员工。e租宝母公司钰诚集团名牌、logo等均被拆除。

一切迹象都在表明:e租宝这家曾经的互联网金融领域大船,正在快速沉没,再也不可能翻身了。


大船的倾覆并非没有迹象。

12月3日,e租宝深圳分公司被经侦突查,40余人被警方带走调查。

此时的e租宝,正高调应对来自《电脑报》等媒体的质疑,发公告,发律师函,发公关稿,试图表示自己不是“庞氏骗局”。

这并未能挽救它,大船很快就倾覆了——12月8日晚,公安部进驻e租宝,正式开始对其调查。晚上7点,e租宝的网站和APP均无法打开。随后,e租宝通过其微信公众号发布声明称,平台配合接受相关部门检查,e租宝平台暂停平台交易。

投资用户全都慌了,他们集结无数个QQ群,每个群都迅速达到2000人上线,试图拿回自己的投资本金。

“我的8万元就这样打水漂了!”“我投了100万元!想自杀了!”无数E租宝马碰QQ群和微信中,是类似这样的哀鸣。900万,500万,270万,或者几千,每个用户的名字后面,都注明他们的投资金额,有些人甚至倾其所有。

零壹财经数据显示,截至12月8日,e租宝上线505天,e租宝总成交量747油烟,待还余额为704.9亿元。网贷天眼数据显示,截至12月8日,e租宝的投资人数84万人,尚在回款中的投资人数大约为14.87万人。

今年以来,在铺天盖地的的广告宣传下,无数投资者忽略了潜在的风险,可能涉及平台自融、非法集资等。比如,比如e租宝发行的6款产品中,产品是什么不清楚,具体投资什么项目,资金去向、同样不清楚。

遗憾的是,为了获得预期年化收益率在9.0%到14.2%的高额收益,无数投资者仍然将血汗钱投入其中。现在e租宝出了事,这700亿待收款能收得回来吗?观察人士分析,从过去问题平台的最终处理结果来看,情况不太理想。

或许,这些投资者只能怪自己咎由自取。

全军覆灭

随同E租宝出事的,还有它相关的所有公司。

e租宝全称为“金易融(北京)网络科技有限公司”,是钰诚集团全资子公司。钰诚集团位于安徽蚌埠,旗下还有三家互联网金融公司:芝麻金融(又称玖钰财富)、钰申金融、惠仁财富等多家互联网金融公司,这些子公司的注册地集中在上海自贸区和北京CBD核心金融办公区,注册资本均为1亿元。

安徽省蚌埠市一当地人士向记者表示,12月9日,钰诚集团办公大厦外出现大量警察等执法人员,开始拆除带钰诚集团字样的标识和招牌,一些闻讯赶来的投资者,搬走了办公室内的电脑甚至桌子板凳。

此前,钰诚集团官方网站上提供的联系方式为e租宝服务热线。目前,该热线已经停止服务,其余几家关联公司电话均处于无人接听及空号状态,芝麻金融等网站均无法登录。

相关消息显示,除北京、安徽外,上海、广东等省市均开展了对钰诚集团及e租宝的调查,已确定e租宝及关联公司涉嫌非法集资。有消息称,钰诚集团旗下的代销公司就多达50多家。

12月9日,e租宝声明表示,集团在调查期间,主动封闭冻结了中信银行风险保证金11亿元。不过,中信银行对此予以否认,称该笔存款已于12月8日晚被公安机关远程冻结。

来自财新网的数据显示,钰诚集团及相关关联公司,一共牵涉银行贷款100多亿元,而银行账上的可用资金余额不足10亿元,保证金不足20亿元,这一数字为各家银行的总和,包括中信银行的10.71亿元人民币风险备用金。

那么,剩余的700多亿元成交资金,去到哪里了?

多位知情人士均指出,钰诚集团的资金去向集中在缅甸。2015年,钰诚集团官网显示,该集团通过其海外子公司与缅甸第二特区(佤邦)达成协议,并经国家有关部门备案,成立钰诚东南亚自由贸易区,同时经佤邦政府批准,成立佤邦境内独家专营存贷款业务的商业银行——东南亚联合银行,该银行正在向整个东南亚地区相关国家进行业务发展。有消息称,这正是钰诚集团和e租宝洗钱的地方。

 

操盘手

目前来看,e租宝最明显的骗局手段就是“虚假标的,发标的都是皮包公司”。2015年10月份,共有309个借款公司在e租宝平台上发布借款标,借款标共计649个,平均每个借款公司2.1个借款标。其中,94.5%的上述借款公司在借款之前发生过注册资本变更,距发布第一个借款标的时间平均为33天。

变更前,这些企业的注册资本平均为154万元,变更后达2714万元。数据显示,在309家借款公司中,有302家公司在借款之前发生过法定代表人变更,占比达97.7%。

但外界难以想象的是,就是这样仅次于陆金所、网信理财、红岭创投的互联网金融怪兽,操盘手却是一个33岁的年轻人。

出事之前,这位年轻人的建立被挂在了相关部门的官网上。

 

这份简历是这样的:钰诚集团董事长丁宁,1982年生,安徽蚌埠人,2012年起为蚌埠市政协委员。1999年,办理长期休学进入蚌埠岩柏施封锁厂任技术员、销售员,后为厂长。2010年任合肥工业大学硕士研究生导师;2012年任安徽财经大学硕士生导师。

 

2012年,丁宁成立安徽钰诚融资租赁有限公司, 2013年整合旗下参控股公司成立钰诚集团,至今一直担任钰诚集团董事会执行局主席。

 

2014年2月,他搭上了移动互联网快车,创建e租宝。此后,钰诚集团又成立了芝麻金融、惠仁财富、玖钰财富、一诺财富(北京)投资管理有限公司等“互联网金融平台”。

 

   在为数不多的相关消息中,他认为:“民间资金流入实体工业生产中,这是大势所趋。而将实体经济和金融有效结合的最佳方式就是融资租赁。”

 

年仅33岁的丁宁,见诸报端的信息并不算多,为人低调。从他的过往经历看,确实算是“屌丝逆袭”的创业人物。但是,这并不能解释,他如何就能在500多天内就打造出一个庞大的金融怪兽。

 

或许,随着丁宁的被抓,围绕着他的一个个不解之谜或能最终揭开。

 

推手

 

业内人士分析称,e租宝“一元起投”的普惠模式,确实吸引了不少用户,但这不是吸金关键,铺天盖地的广告,才是e租宝至胜法宝。

电视、地铁、公交车,密布全国各地。据业内人士透露,e租宝今年上半年,仅央视、北京卫视、江苏等电视渠道的投放体量在1.5亿元左右。

其中,央视投放广告费是3102万,北京卫视2454万,江苏卫视1440万、东方卫视1479万,天津卫视1440万。其余卫视金额各不相同。

钰诚集团号称安徽最大民营企业。从其官方网站和媒体报道可以看到,地方政府频频为其站台,甚至办公地点也是租自政府部门办公大楼,包括东南亚国家的政府也频频与该公司互动。一位创业者表示,对于国内投资者而言,判断一家公司是否可靠,政府官员是很重要的参考指标。

名流背书同样功不可没。吴镇宇、陈楚生、陈德容、保剑锋王铮亮都悉数去过e租宝体验职场生活。中国人民大学、中央财经大学客座教授杨晨,甚至还担任了e租宝母公司高级副总裁。

这些造成了很大的误导性。“央视都能上,又有政府部门支持,明星频频站台,这还会有问题?”很多投资人对此甚是不解,然后又把愤怒转向监管部门的缺失。

12月8日晚,北京卫视。来不及撤下的e租宝广告照常播放。一天后,所有互联网金融广告全部停播。

有消息称,北京互联网金融公司在12月9日召开了紧急会议,让大家正常经营,不要过分恐慌。但是,无数恐慌的投资者,正试图将自己投资在其他互联网金融平台的钱尽早提现——没有任何一家互联网金融平台,可以承受如此的挤兑风险。行业一时间,风声鹤唳。

  人们对互联网金融的信任,如今正面临轰然倒塌的危机。

 

本文出自2015-12-14出版的《电脑报》2015年第49期 A.新闻周刊
(网站编辑:ChengJY)


我来说两句(0人参与讨论)
发表给力评论!看新闻,说两句。
匿名 ctrl+enter快捷提交